Especialistas en ciberseguridady empresas del ecosistema cripto alertaron por un aumento de estafas a usuarios de activos digitales en las que los atacantes contactan a las víctimas por SMS, llamadas telefónicas o mensajes de WhatsApp para inducirlas a realizar transferencias desde billeteras (wallets) y plataformas legítimas.

A través de contactos que simulan provenir de organismos oficiales, servicios o áreas de soporte técnico, los estafadores construyen situaciones de urgencia para que el usuario actúe bajo presión y ejecute por su cuenta una operación que, en la mayoría de los casos, no tiene vuelta atrás.

El crecimiento de este tipo de fraude se da en paralelo a la expansión del uso de criptomonedas en América Latina. Según el Crypto Crime Report 2025 de Chainalysis, las estafas vinculadas a ingeniería social y suplantación de identidad representaron más del 30% de los fraudes con criptoactivos a nivel global en el último año.

A su vez, la Federal Trade Commission reportó pérdidas superiores a USD 1400 millones el año pasado asociadas a este tipo de engaños, con los contactos no solicitados como uno de los principales vectores de ataque.

“Es fundamental entender que ninguna operación dentro de una billetera cripto se ejecuta sin la acción directa del usuario. Si alguien te contacta por fuera de la plataforma y te indica que realices una transferencia, esa indicación no proviene de ninguna entidad legítima”, explicó Matías Bari, CEO de Satoshi Tango, a TN Tecno.

Cómo funcionan las estafas que comienzan fuera de la plataforma

El esquema se repite con variaciones mínimas. El usuario recibe un mensaje, una llamada o un contacto inesperado que aparenta ser legítimo. Puede tratarse de un número similar al de una entidad conocida o de un mensaje con lenguaje técnico que refuerza la credibilidad.

A partir de ese primer contacto, el atacante instala una situación de urgencia. Se menciona un supuesto bloqueo de cuenta, una validación pendiente, un intento de fraude o un cargo indebido. En ese contexto, se le indica al usuario que realice una acción concreta: transferir fondos, convertir activos o ejecutar una operación específica.

Todas estas acciones se realizan dentro de plataformas reales. El sistema funciona correctamente, pero el usuario opera bajo instrucciones externas que forman parte del engaño.

“Los estafadores juegan con la urgencia y el miedo. Te hacen creer que si no actuás en el momento, vas a perder dinero o quedar expuesto a un problema mayor. Ahí es donde el usuario pierde el control de la situación. Por eso insistimos: ninguna empresa seria te va a pedir que transfieras fondos como solución a un problema”, agregó Bari.

Por qué las transacciones no se pueden revertir

Uno de los principales desafíos en este tipo de fraudes es la imposibilidad de revertir las operaciones. Al tratarse de acciones ejecutadas por el propio usuario desde su cuenta, las plataformas no tienen margen para intervenir.

En el ecosistema cripto, la irreversibilidad es una característica estructural. Una vez realizada la transferencia, los fondos no pueden recuperarse por medios tradicionales, lo que convierte a este tipo de engaños en especialmente críticos.

“En cripto, la irreversibilidad es una característica clave del sistema. Eso implica que la seguridad también depende en gran medida del criterio del usuario”, señaló Bari.

Señales de alerta para detectar un intento de estafa

La prevención es la herramienta más efectiva. Identificar ciertos patrones puede evitar una pérdida irreversible.

Entre las señales más frecuentes aparecen los contactos no solicitados que generan urgencia, los pedidos de transferencias para resolver supuestos problemas, los mensajes con errores o inconsistencias y la presión para no cortar la comunicación ni consultar con terceros.

También son comunes las promesas de desbloqueos, reintegros o beneficios inmediatos, que buscan acelerar la decisión del usuario.

“Si alguien te está guiando paso a paso para que hagas una operación, frená. Verificá por canales oficiales. Consultá con la plataforma. La pausa es una herramienta de seguridad”, enfatizó Bari.

El desafío de la educación en un ecosistema en expansión

El avance de las criptomonedas en la región amplía el alcance de este tipo de fraudes. A medida que más usuarios ingresan al sistema, también crece la exposición a ataques basados en manipulación.

En ese escenario, la educación financiera y digital se vuelve un factor central. Comprender cómo funciona una billetera, qué implica una transacción y cuáles son los canales oficiales de contacto puede marcar la diferencia entre una operación segura y una pérdida definitiva.

“El usuario tiene más poder que nunca sobre su dinero, pero eso también implica mayor responsabilidad. La mejor defensa contra una estafa es la información”, concluyó Bari.